КалькуляторКак рефинансировать кредиты малому и среднему бизнесу?
Рефинансирование для бизнеса - это распространенная банковская услуга, которая помогает погасить кредит путем оформления дополнительного. Благодаря данной услуге банки могут рефинансировать займы для ООО, ИП, ПАО, ЗАО. Для тех, кто имеет собственный бизнес, появляется возможность избежать просрочек и больших процентов по кредиту, благодаря чему устраняются дополнительные переплаты.
Какие банки делают рефинансирование бизнес кредитов
Банки предоставляют свои индивидуальные требования для оформления услуги рефинансирования кредитов для бизнеса с целью правильного и комфортного ведения последующей предпринимательской деятельности.
Рефинансирование в Сбербанке для бизнеса - это одна из основных услуг банка, поэтому клиент получает лучшие условия и преимущества для обеих сторон соглашения. Услуга появилась относительно недавно, но уже стала популярной, т.к в ней найдутся преимущества для каждого клиента:
- Существенно снижается процентная ставка, поэтому предоставляется возможность получить более выгодные условия.
- Предоставляется возможность сменить валюту для кредитования, благодаря чему можно избежать сложностей финансового плана.
- Предоставляется новый кредитный договор, в котором может быть большая сумма финансовой помощи, которую клиент может вложить в развитие своего бизнеса.
- Консолидация кредитов с разными суммами в один большой - отличная возможность избежать финансовых переплат, т.к. услуга предоставляется без дополнительных процентных обложений.
| Банк | Процентная ставка | Сумма |
| Банк Открытие | от 9% | 300.000 - 999.000.000₽ |
| ВТБ | от 10% | 100.000 - 150.000.000₽ |
| Россельхозбанк | от 10,75% | 5.000.000 - 200.000.000₽ |
| Сбербанк | от 11% | 150.000 - 17.000.000₽ |
| УБРиР | от 12% | 1.000.000 - 50.000.000₽ |
| Банк Зенит | от 12,1% | до 200.000.000₽ |
| Транскапиталбанк | от 14% | 5.000.000 - 100.000.000₽ |
Банк имеет право изменять и дополнять условия на свое усмотрение. Поэтому перед тем, как подать заявление на рефинансирование необходимо внимательно изучить требования банковских организаций.
Требования банков
Каждая организация предоставляет свои требования в рамках рефинансирования, поэтому потенциальный клиент имеет возможность выбрать то, что соответствует его индивидуальным требованиям. Услуга рефинанисрования для малого бизнеса отличается в зависимости от финансовой организации.
Сбербанк предлагает следующие условия совместного сотрудничества:
- Услуга предоставляется ИП и малому бизнесу, выручка у которых в год не превышает 400 млн руб.
- Не взимается дополнительная комиссия при перекредитовании.
- Длительный срок кредитования не создает финансовых неудобств.
- Предоставляется отсрочка для основного кредита в рамках перекредитования.
- В качестве обеспечения может понадобиться предоставление в залог имущества.
- Требуется дополнительное привлечение поручителей, которые смогут гарантировать оплату кредита, если сам заемщик не будет иметь соответствующей финансовой возможности.
Условия могут регулироваться в зависимости от выбранного пакета услуг, срока кредитования и вида бизнеса, для которого требуется рефинансирование.
Особенности услуг рефинансирования от ВТБ 24:
- процентная ставка зависит от уровня дохода, поэтому она рассчитывается индивидуально;
- есть возможность объединить несколько кредитов от разных банков в один, получая при этом соответствующие финансовые удобства.
Россельхозбанк предоставляет особые условия для сотрудничества:
- для получения рефинансирования необходимо обязательно открыть расчетный счет;
- необходимо предоставить залоговое имущество в виде недвижимости, транспортного средства или оборудования.
Промсвязьбанк - еще один популярный банк в области рефинансирования, который предоставляет своим клиентам такие условия:
- заявление на оформление рефинансирования рассматривается в течение 7 рабочих дней;
- дополнительно нужно предоставить имущество в качестве залога;
- оформить рефинансирование можно для кредитов, которые были взяты в других финансовых организациях, получив при этом выгодные условия.
Процедура оформления рефиннсирования для бизнеса
Порядок оформления договора по рефинансированию ООО и других форм деятельности имеет ряд некоторых особенностей, поэтому требуется особая внимательность к деталям. Основные шаги:
- Нужно изначально определиться с финансовым учреждением, которое предоставляет самые выгодные условия во избежание переплат.
- Консультация со специалистами позволяет избежать трудностей. Также это отличная возможность получить ответы на вопросы о том, какие требуются документы, как правильно их собрать и т.д.
- Собираются все необходимые документы для подачи в банк для возможности специалистам с ними ознакомиться и составить договор, который в последующем подписывается клиентом и банком.
- Перерегистрируется залог, благодаря которому банк уверен в том, что все деньги он получит в оговоренные сроки, а если же этого не произойдет, то будет возможность компенсировать растраты путем продажи страхового имущества.
Рефинансировать кредит для юридических лиц и ИП - это возможность создать выгодную систему для погашения ранее оформленной задолженности. Необходимо учитывать и то, что не все банки готовы идти на рефинансирование, поэтому важно изначально уточнить все финансовые вопросы и только после этого можно приступать к сбору документов и их оформлению в соответствии с установленными правилами.
Для бизнеса услуга перекредитования считается важным преимуществом, т.к. снижается процентная ставка и создаются условия для развития деятельности без дополнительных трат.
Так же можете оставить свой отзыв ниже в комментарии или задать вопрос
